Atuty Indywidualnego Konta Emerytalnego
Oszczędzasz środki na przyszłą dodatkową emeryturę.
W 2021 roku możesz wpłacić na IKE maksymalnie 15 777 zł. Możesz wpłacić mniej.
Zwolnienie z podatku od zysków kapitałowych po ukończeniu 60 lat (lub 55 lat i uzyskaniu uprawnień emerytalnych).
Masz jeszcze więcej korzyści z IKE w UNIQA TFI
Promocja 200za2000
Otrzymasz nagrodę w łącznej wysokości 200 zł, jeżeli założysz konto IKE i do końca roku wpłacisz na nie co najmniej 2000 zł, Szczegóły promocji poznasz tutaj >
Niskie koszty zarządzania
Koszty zarządzania funduszami (jednostki uczestnictwa kat. E) obniżone są w stosunku do standardowych opłat za zarządzanie (jednostki uczestnictwa kat. A), pobieranych przez UNIQA TFI. Sprawdź tabele opłat UNIQA FIO i UNIQA SFIO.
Brak opłat
- Nie płacisz za założenie i zamknięcie konta.
- Nie płacisz za zmianę i konwersję.
- Brak opłat manipulacyjnych.
Funkcjonalne konto online
- Założysz konto IKE całkowicie online w kilku prostych krokach.
- Wpłacasz, ile i kiedy chcesz. Wpłaty już od 50 zł.
- Wybierasz spośród 16 subfunduszy o różnym profilu inwestowania.
Oferta doceniona na rynku
Nasze IKE zdobywa wyróżnienia w rankingach publikowanych przez niezależne podmioty, takie jak Analizy Online. W rankingu 2020 zajęliśmy 2. miejsce.
Więcej o IKE
- Indywidualne Konto Emerytalne to dobrowolny produkt, który uzupełnia państwowy system emerytalny.
- Limit wpłat ogłasza co roku właściwy minister do spraw zabezpieczenia społecznego. Jest on równy 3-krotności prognozowanego na dany rok przeciętnego miesięcznego wynagrodzenia w gospodarce narodowej.
- Środki zgromadzone na IKE to własność prywatna, która podlega dziedziczeniu. Osoby uprawnione, które wskażesz lub spadkobiercy nie płacą podatku od spadku i darowizn, dochodowego, podatku od zysków kapitałowych.
Możesz wypłacić środki w części lub całości, kiedy chcesz. Jeśli wypłacasz przed 60. rokiem życia, płacisz podatek od zysków kapitałowych.
Jedna osoba może mieć tylko jedno IKE. Możesz je przenieść do nas z innej instytucji.
Promocja 200 za 2000
U nas możesz teraz skorzystać z promocji 200 za 2000.
Otwórz online konto IKE w UNIQA TFI do 30.06.2021 r., skorzystaj z kodu 200za2000.
Wpłać na IKE do 30.06.2021 r. łącznie co najmniej 2000 zł.
Nagrodę wypłacimy w dwóch częściach:
- 100 zł do końca 31.03.2022 r., o ile do 31.12.2021 r. nie dokonasz wypłaty, wypłaty transferowej lub zwrotu z IKE,
- 100 zł do końca 31.03.2023 r., o ile do 31.12.2022 r. nie dokonasz wypłaty, wypłaty transferowej lub zwrotu z IKE.Nagrodę wypłacimy na rachunek tego subfunduszu, który wskażesz w trakcie otwierania IKE. Zostanie przeznaczona na nabycie jednostek funduszy kategorii D w ramach Programu Inwestycyjnego "Tanie Oszczędzanie".
Rejestr Programu Inwestycyjnego "Tanie Oszczędzanie" uruchomimy w momencie wypłaty nagrody promocyjnej, chyba że będziesz miał już taki rejestr. Będziesz więc posiadać konto IKE i rejestr Programu Inwestycyjnego "Tanie Oszczędzanie".
Możesz wypłacić nagrodę w dowolnym momencie bez dodatkowych kosztów, sprzedając posiadane jednostki uczestnictwa D.
Nagroda nie podlega opodatkowaniu.
W Programie Inwestycyjnym "Tanie Oszczędzanie, podobnie jak w IKE nie ma opłat za prowadzenie, otwarcie, zamknięcie, zamianę funduszy. Szczegóły w regulaminie >
Promocja trwa do 30.06.2021 r.
Regulamin aktualnej promocji znajdziesz tutaj >.
Zrobisz to całkowicie on-line w kilku prostych krokach.
Wejdź na fundusze.uniqa.pl
Przygotuj dokument tożsamości.
Wybierz jeden subfundusz, w który zainwestowana zostanie Twoja pierwsza wpłata i określ jej wysokość.
Uzupełnij dane osobowe, zapoznaj się z dokumentami i oświadczeniami.
Zrób przelew swojej pierwszej wpłaty na wskazany rachunek bankowy.
Oczekuj na potwierdzenie otwarcia konta. Będziesz mógł nim zarządzać on-line.
Masz już IKE w innej instytucji finansowej? Przenieś je do nas. Zrobisz to w kilku krokach.
Wejdź na fundusze.uniqa.pl
Przygotuj dokument tożsamości.
Wybierz jeden subfundusz, w który zainwestowana zostanie Twoja pierwsza wpłata transferowa. Po otwarciu konta IKE będziesz mógł zmienić subfundusz na jeden lub kilka innych bez opłat.
Uzupełnij dane osobowe, zapoznaj się z dokumentami i oświadczeniami.
Na Twój adres email otrzymasz potwierdzenie zawarcie umowy prowadzenia IKZE w UNIQA TFI. Przekażesz dokument do instytucji, w której aktualnie masz IKE, aby umożliwić transfer swoich środków do UNIQA IKZE.
Oczekuj na potwierdzenie otwarcia konta. Będziesz mógł nim zarządzać on-line.
Najczęściej zadawane pytania
Nie są oprocentowane. IKE w UNIQA TFI oparte jest o fundusze inwestycyjne. Za wpłacane pieniądze nabywasz jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. Twój zysk zależy od zmian cen jednostek uczestnictwa funduszy, które wybierzesz.
UNIQA Ostrożnego Inwestowania charakteryzuje się najniższym poziomem ryzyka. Opis funduszu znajdziesz tutaj.
Zwrot to rozwiązanie umowy i wypłata części lub wszystkich zgromadzonych środków przed zaistnieniem przesłanek do wypłaty lub wypłaty transferowej.
To wypłata środków, gdy ukończysz 60 lat lub nabędziesz uprawnienia emerytalne i ukończysz 55 lat. Warunkiem dodatkowym są wpłaty na IKE w co najmniej 5 dowolnych latach kalendarzowych albo wpłacenie wcześniej niż w ciągu ostatnich pięciu lat przed wypłatą ponad połowy wartości wpłat na IKE. Odmienne kryteria stosowane są do osób urodzonych do 31 grudnia 1945 oraz pomiędzy 1 stycznia 1946 a 31 grudnia 1948.
Ty decydujesz. Możesz wybrać wypłatę jednorazową lub w ratach. Jeżeli oszczędzałeś co najmniej 10 lat, środki możemy wypłacać prze co najmniej 10 lat (albo dłużej, jeśli tak zdecydujesz). Jeżeli oszczędzałeś mniej niż 10 lat, możemy wypłacać Ci emeryturę przez tyle lat, ile oszczędzałeś.
Wypłata transferowa to przeniesienie środków do innej instytucji finansowej. Możesz mieć tylko jedno IKE.
Nie pobieramy opłat ani przy wpłacie, ani przy wypłacie transferowej. Jeżeli jednak masz IKE w innej instytucji krócej niż 12 miesięcy, może ona pobrać opłatę za wypłatę transferową.
Złóż odpowiednią dyspozycję na swoim koncie na fundusze.uniqa.pl.
Najłatwiej na Twoim koncie IKE. Możesz wskazać maksymalnie 5 osób. Możesz też zmienić listę w dowolnym momencie. Uposażeni w razie Twojej śmierci otrzymają środki, które zgromadziłeś na IKE. Nie zapłacą podatku od zysków kapitałowych, dochodowego ani od spadku i darowizn.
Dokumenty
Większość zleceń zrobisz online, logując się na fundusze.uniqa.pl:
- nabycie, konwersję i zamianę jednostek uczestnictwa w IKE,
- ustanowienie, zmianę lub odwołanie Osób Uprawnionych,
- zmianę danych osobowych,
- wypłatę z IKE lub wypłatę transferową na rzecz Oszczędzającego,
- wypowiedzenie umowy i zwrotu z IKE (tylko dla klientów UNIQA TFI).
Możesz także wypełnić jeden z poniższych formularzy i przesłać go do nas pocztą. Pamiętaj, że każdy formularz przekazany korespondencyjnie wymaga poświadczenia podpisu przez notariusza.