Atuty Programu Inwestycyjnego „Tanie Oszczędzanie”
Inwestujesz i pomnażasz środki w 16 subfunduszach o różnej polityce inwestycyjnej.
Wpłaty od 50 zł. Nie musisz posiadać dużych kwot, żeby zacząć oszczędzać.
Nie ma limitu wpłat. Możesz zainwestować od razu większą kwotę.
Wpłacasz i wypłacasz, kiedy chcesz. Możesz inwestować systematycznie. Częstotliwość wpłat zależy od Ciebie.
Wynagrodzenie za zarządzanie już od 0,50%.
Nasze fundusze otrzymują wyróżnienia i nagrody niezależnych podmiotów, takich jak Analizy Online.
Brak dodatkowych opłat:
- nie płacisz za założenie i zamknięcie konta,
- nie płacisz za zamianę i konwersję,
- brak opłat manipulacyjnych.
- Założysz konto i zarządzasz nim online.
Zespół zarządzających UNIQA TFI znalazł się w gronie najbardziej wszechstronnych prognostów 2019 według Gazety Giełdy Parkiet (publikacja z 13 stycznia 2020 r.).
Więcej o Programie Inwestycyjnym „Tanie Oszczędzanie”
Inwestujesz w subfundusze o różnym profilu inwestowania, zasięgu geograficznym, doborze klas aktywów i poziomie ryzyka.
Wybierasz spośród 10 funduszy UNIQA FIO oraz 6 funduszy UNIQA SFIO. Możesz zmieniać je bez opłat w dowolnym momencie.
Okres inwestycji nie jest z góry zdefiniowany i zależy wyłącznie od Twojej decyzji. Możesz wypłacić środki w części lub całości, kiedy chcesz.
Podatek od zysków kapitałowych naliczymy i odprowadzimy za Ciebie przy wypłacie środków z Programu Inwestycyjnego „Tanie Oszczędzanie" oraz przy konwersji między funduszami parasolowymi (zmieniasz subfundusz UNIQA FIO na subfundusz UNIQA SFIO lub odwrotnie).
Środki, które zgromadzisz w ramach Programu Inwestycyjnego „Tanie Oszczędzanie" podlegają dziedziczeniu na zasadach ogólnych, możesz sam wskazać uposażonych.
Będziemy przesyłać Ci cyklicznie komentarze inwestycyjne. Wiele wskazówek znajdziesz już teraz tutaj.
Zrobisz to całkowicie on-line w kilku prostych krokach.
Wejdź na fundusze.uniqa.pl
Przygotuj dokument tożsamości.
Wybierz jeden subfundusz, w który zainwestowana zostanie Twoja pierwsza wpłata i określ jej wysokość.
Uzupełnij dane osobowe, zapoznaj się z dokumentami i oświadczeniami.
Zrób przelew swojej pierwszej wpłaty na wskazany rachunek bankowy.
Oczekuj na potwierdzenie otwarcia konta. Będziesz mógł nim zarządzać on-line.
Najczęściej zadawane pytania
Nie są oprocentowane. PI TO jest oparty o fundusze inwestycyjne. Za wpłacane pieniądze nabywasz jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. Twój zysk zależy od zmian cen jednostek uczestnictwa funduszy, które wybierzesz.
UNIQA Ostrożnego Inwestowania charakteryzuje się najniższym poziomem ryzyka. Opis funduszu znajdziesz tutaj.
Jeśli zmieniasz subfundusze w ramach jednego funduszu parasolowego (czyli w ramach FIO lub SFIO), to przy takiej zmianie nie płacisz podatku. Jeżeli konwertujesz jednostki jednego funduszu parasolowego na inny zapłacisz podatek od zysków kapitałowych – 19% Twojego zysku.
Jeśli dokonasz zbycia jednostek uczestnictwa, środki zostaną wypłacone na rachunek bankowy, który wskazałeś w procesie rejestracji. Od wypracowanego zysku zapłacisz podatek od zysków kapitałowych, tzw. podatek Belki w wysokości 19%.
Naliczymy podatek za Ciebie w momencie wypłaty Twoich środków lub gdy dokonasz konwersji pomiędzy funduszami parasolowymi (FIO I SFIO) i przekażemy do właściwego urzędu skarbowego. Nie musisz tego zgłaszać ani samodzielnie opłacać podatku, zrobimy to za Ciebie.
Środki zgromadzone na TO wchodzą do masy spadkowej i są opodatkowane podatkiem od spadków i darowizn. Możesz zdefiniować osoby uposażone i ich udział w podziale środków.
Najłatwiej na Twoim koncie PI TO. Możesz wskazać maksymalnie 5 osób. Możesz też zmienić listę w dowolnym momencie. Uposażeni w razie Twojej śmierci otrzymają środki, które zgromadziłeś, zgodnie z Twoją dyspozycją.
Dokumenty
Większość zleceń zrobisz online, logując się na swoje konto:
- kupno, sprzedaż, zamianę i konwersję jednostek uczestnictwa
- ustanowienie, zmianę lub odwołanie Uposażonych
- zmianę danych osobowych
- wypłatę wszystkich środków i zamknięcie
Możesz także wypełnić jeden z poniższych formularzy i przesłać go do nas pocztą. Pamiętaj, że każdy formularz przekazany korespondencyjnie wymaga poświadczenia podpisu przez notariusza.