Atuty Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego
Oszczędzasz środki na przyszłą dodatkową emeryturę.
W 2021 r. możesz wpłacić na IKZE maksymalnie 6 310,80 zł.
W przypadku osób prowadzących pozarolniczą działalność -
9 466,20 zł. Możesz zawsze wpłacić mniej.
- Płacisz niższy podatek, bo pieniądze wpłacane na IKZE odliczasz co roku od dochodu. Zwrot podatku w 2021 roku, w zależności od progu podatkowego, to nawet 2 019,46 zł, a jeżeli prowadzisz pozarolniczą działalność - nawet 3 029,18 zł.
Masz jeszcze więcej korzyści z IKZE w AXA TFI
Promocja 200 za 2000
Otrzymasz nagrodę w łącznej wysokości 200 zł, jeżeli założysz konto IKZE i do końca roku wpłacisz na nie co najmniej 2000 zł. Szczegóły promocji poznasz tutaj >
Brak opłat
Nie płacisz za założenie i zamknięcie opłat.
Nie płacisz za zamianę i konwersję.
Brak opłat manipulacyjnych.
Funkcjonalne konto online
Założysz konto IKZE całkowicie online w kilku prostych krokach.
Wpłacasz, ile i kiedy chcesz. Wpłaty już od 50 zł.
Wybierasz spośród 16 subfunduszy o różnym profilu inwestowania.
Oferta doceniona na rynku
Nasze IKZE zdobywa wyróżnienia w rankingach publikowanych przez niezależne podmioty, takie jak Analizy Online lub Puls Biznesu.
Więcej o IKZE
Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego to jedna z możliwości dodatkowego, dobrowolnego, obok PPK czy IKE, gromadzenia kapitału, który pozwoli Ci zabezpieczyć się finansowo na emeryturze. Wpłaty na IKZE możesz odliczyć od dochodu w PIT.
Limit wpłat ogłasza co roku właściwy minister do spraw zabezpieczenia społecznego. Jest on równy 1,2-krotności prognozowanego na dany rok przeciętnego miesięcznego wynagrodzenia w gospodarce narodowej, a w przypadku osób prowadzących pozarolniczą działalność 1,8-krotności wynagrodzenia.
Środki zgromadzone w IKZE to własność prywatna, która podlega dziedziczeniu. Osoby uprawnione, które wskażesz lub spadkobiercy nie płacą podatku od spadku i darowizn.
Nie zapłacisz 19%-go podatku od zysków kapitałowych, pod warunkiem że wpłacisz środki na IKZE w co najmniej 5 dowolnych latach, a wypłacisz je po ukończeniu 65 lat.
Możesz wypłacić środki w całości, kiedy chcesz. Zwrot zwiększy podstawę opodatkowania.
Przy wypłacie po 65. roku życia zapłacisz zryczałtowany podatek w wysokości 10% wpłaconych na IKZE środków.
Jedna osoba może mieć tylko jedno IKZE. Możesz je przenieść do AXA TFI z innej instytucji.
Promocja 200 za 2000
Oprócz zwrotu podatku, tylko teraz i u nas możesz skorzystać z promocji 200 za 2000. Jak skorzystać?
Otwórz online konto IKZE w AXA TFI do 30.06.2021 r., skorzystaj z kodu 200za2000.
Wpłać na IKZE do 30.06.2021 r. łącznie co najmniej 2000 zł.
Nagrodę wypłacimy w dwóch częściach:
- 100 zł do końca 31.03.2022 r., o ile do 31.12.2021 r. nie dokonasz wypłaty, wypłaty transferowej lub zwrotu z IKZE,
- 100 zł do końca 31.03.2023 r., o ile do 31.12.2022 r. nie dokonasz wypłaty, wypłaty transferowej lub zwrotu z IKZE.Nagrodę wypłacimy na rachunek tego subfunduszu, który wskażesz w trakcie otwierania IKZE. Zostanie przeznaczona na nabycie jednostek funduszy kategorii D w ramach Programu Inwestycyjnego "Tanie Oszczędzanie".
Rejestr Programu Inwestycyjnego "Tanie Oszczędzanie" uruchomimy w momencie wypłaty nagrody promocyjnej, chyba że będziesz miał już taki rejestr. Będziesz więc posiadać konto IKZE i rejestr Programu Inwestycyjnego "Tanie Oszczędzanie".
Możesz wypłacić nagrodę w dowolnym momencie bez dodatkowych kosztów, sprzedając posiadane jednostki uczestnictwa D.
Nagroda nie podlega opodatkowaniu.
W Programie Inwestycyjnym "Tanie Oszczędzanie", podobnie jak w IKZE nie ma opłat za prowadzenie, otwarcie, zamknięcie, zamianę funduszy. Szczegóły w regulaminie.
Promocja trwa do 30.06.2021 r.
Regulamin aktualnej promocji znajdziesz tutaj.
Zrobisz to całkowicie on-line w kilku prostych krokach.
Wejdź na fundusze.axa.pl
Przygotuj dokument tożsamości.
Wybierz jeden subfundusz, w który zainwestowana zostanie Twoja pierwsza wpłata i określ jej wysokość.
Uzupełnij dane osobowe, zapoznaj się z dokumentami i oświadczeniami.
Zrób przelew swojej pierwszej wpłaty na wskazany rachunek bankowy.
Oczekuj na potwierdzenie otwarcia konta. Będziesz mógł nim zarządzać on-line.
Masz już IKZE w innej instytucji finansowej? Przenieś je do nas. Zrobisz to w kilku krokach.
Wejdź na fundusze.axa.pl
Przygotuj dokument tożsamości.
Wybierz jeden subfundusz, w który zainwestowana zostanie Twoja pierwsza wpłata transferowa. Po otwarciu konta IKZE będziesz mógł zmienić subfundusz na jeden lub kilka innych bez opłat.
Uzupełnij dane osobowe, zapoznaj się z dokumentami i oświadczeniami.
Na Twój adres email otrzymasz potwierdzenie zawarcie umowy prowadzenia IKZE w AXA TFI. Przekażesz dokument dio instytucji, w której aktualnie masz IKZE, aby umożliwić transfer swoich środków do AXA IKZE.
Oczekuj na potwierdzenie otwarcia konta. Będziesz mógł nim zarządzać on-line.
Najczęściej zadawane pytania
Nie są oprocentowane. IKZE w AXA TFI oparte jest o fundusze inwestycyjne. Za wpłacane pieniądze nabywasz jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. Twój zysk zależy od zmian cen jednostek uczestnictwa funduszy, które wybierzesz.
AXA Ostrożnego Inwestowania charakteryzuje się najniższym poziomem ryzyka. Opis funduszu znajdziesz tutaj.
Jest to możliwe, jeżeli rozliczasz się na jednym z następujących formularzy PIT: PIT-37, PIT 36, PIT-36L lub PIT-28.
Każdy z współmałżonków, jeśli posiada konto IKZE, może dokonać odliczenia od podatku, nawet jeśli małżeństwo rozlicza się w wspólnie. We wspólnym rozliczeniu małżonkowie mogą więc odliczyć od dochodu nawet dwukrotność rocznego limitu wpłat.
Na początku każdego roku kalendarzowego wysyłamy dokument z zestawieniem wpłat, jakie wpłynęły w poprzednim roku.
Zwrot to rozwiązanie umowy i wypłata wszystkich zgromadzonych środków przed zaistnieniem przesłanek do wypłaty lub wypłaty transferowej.
Wypłata to wypłata środków w związku z osiągnieciem 65 roku życia i spełnieniem warunku dokonywania wpłat w co najmniej 5 dowolnych latach kalendarzowych.
Wypłata transferowa to przeniesienie środków do innej instytucji finansowej. Możesz mieć tylko jedno IKZE.
Nie pobieramy opłat ani przy wpłacie, ani przy wypłacie transferowej. Jeżeli jednak masz IKZE w innej instytucji krócej niż 12 miesięcy, może ona pobrać opłatę za wypłatę transferową.
Tak, do AXA TFI można przenieść IKZE z każdej instytucji finansowej.
Złóż odpowiednią dyspozycję na swoim koncie na fundusze.axa.pl.
Dokumenty
Większość zleceń zrobisz online, logując się na fundusze.axa.pl:
- nabycie, konwersję i zamianę jednostek uczestnictwa w IKZE,
- ustanowienie, zmianę lub odwołanie Osób Uprawnionych,
- zmianę danych osobowych,
- wypłatę z IKZE lub wypłatę transferową na rzecz Oszczędzającego,
- wypowiedzenie umowy i zwrotu z IKZE (tylko dla klientów AXA TFI).
Możesz także wypełnić jeden z poniższych formularzy i przesłać go do nas pocztą. Pamiętaj, że każdy formularz przekazany korespondencyjnie wymaga poświadczenia podpisu przez notariusza.