Indywidualne Konto Emerytalne (IKE)

Nie są oprocentowane. IKE w UNIQA TFI oparte jest o fundusze inwestycyjne. Za wpłacane pieniądze nabywasz jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. Twój zysk zależy od zmian cen jednostek uczestnictwa funduszy, które wybierzesz.

UNIQA Dłużny Uniwersalny Krótkoterminowy charakteryzuje się najniższym poziomem ryzyka. Opis funduszu znajdziesz tutaj.

Zwrot to rozwiązanie umowy i wypłata części lub wszystkich zgromadzonych środków przed zaistnieniem przesłanek do wypłaty lub wypłaty transferowej.

To wypłata środków, gdy ukończysz 60 lat lub nabędziesz uprawnienia emerytalne i ukończysz 55 lat. Warunkiem dodatkowym są wpłaty na IKE w co najmniej 5 dowolnych latach kalendarzowych albo wpłacenie wcześniej niż w ciągu ostatnich pięciu lat przed wypłatą ponad połowy wartości wpłat na IKE. Odmienne kryteria stosowane są do osób urodzonych do 31 grudnia 1945 oraz pomiędzy 1 stycznia 1946 a 31 grudnia 1948.

W przypadku IKE to Ty decydujesz. Możesz wybrać wypłatę jednorazową lub w ratach. Jeżeli oszczędzałeś co najmniej 10 lat, środki możemy wypłacać przez co najmniej 10 lat (albo dłużej, jeśli tak zdecydujesz). Jeżeli oszczędzałeś mniej niż 10 lat, możemy wypłacać Ci emeryturę przez tyle lat, ile oszczędzałeś.

Wypłata transferowa to przeniesienie środków zgromadzonych na koncie IKE do innej instytucji finansowej prowadzącej IKE. Możesz mieć tylko jedno IKE.

Nie pobieramy opłat ani przy wpłacie, ani przy wypłacie transferowej. Jeżeli jednak masz IKE w innej instytucji krócej niż 12 miesięcy, może ona pobrać opłatę za wypłatę transferową.

Złóż odpowiednią dyspozycję na swoim koncie na fundusze.uniqa.pl.

Najłatwiej na Twoim koncie IKE. Możesz wskazać maksymalnie 5 osób. Możesz też zmienić listę w dowolnym momencie. Uposażeni w razie Twojej śmierci otrzymają środki, które zgromadziłeś na IKE. Nie zapłacą podatku od zysków kapitałowych, dochodowego ani od spadku i darowizn.

Tak, uczestnik może zmienić rodzaj portfela IKE w trakcie trwania umowy. Zmiana portfela IKE skutkuje przeniesieniem wszystkich środków z dotychczasowego portfela IKE na nowo wybrany, zmianą alokacji oraz zmianą numeru rachunku bankowego dla kolejnych wpłat.

  Zmiana Portfela Modelowego na Portfel Indywidualny odbywa się poprzez przeniesienie wszystkich środków z Portfela Modelowego na jeden wskazany przez uczestnika subfundusz w Portfelu Indywidualnym.

  Z kolei zmiana Portfela Indywidualnego na Portfel Modelowy odbywa się poprzez przeniesienie całości środków ze wszystkich subfunduszy wchodzących w skład Portfela Indywidualnego na Portfel Modelowy.

Portfel Modelowy jest to procentowa alokacja wpłat pomiędzy określone subfundusze w ramach IKE i IKZE w UNIQA TFI. W ramach Portfela Modelowego, środki będą inwestowane na przygotowanym dla ciebie portfelu subfunduszy oraz według ustalonej proporcji, uzależnionych od twojego wieku. Skład portfela będzie dostosowywał się do twojego wieku; to znaczy co 5 lat struktura portfela automatycznie będzie się zmieniać, zgodnie z ustalonym modelem wieku inwestora. Portfel Modelowy oparty jest o subfundusze Globalny FIO.

Portfel Indywidualny jest to określona przez oszczędzającego alokacja wpłat do wybranych subfunduszy. To klient samodzielnie decyduje, w które fundusze inwestycyjne zamierza zainwestować, kierując się własnymi celami, potrzebami oraz odpowiednią strategią inwestycyjną.